Le Groupe Sofraco est une entreprise bordelaise fondée en 1987 par un homme, Michel FOUCAUD, qui, au fil des années, a su rallier à son idéal, de nombreux autres Hommes.

Notre modèle repose sur une raison d’être : protéger le chef d’entreprise, sa famille, ses salariés, à chaque étape de leur vie et de leur développement, au travers de l’ensemble des processus de décisions pouvant impacter leur Protection Sociale.

Avec plus de 300 cabinets répartis sur l’ensemble de la France, le Groupe Sofraco est aujourd’hui le 1er réseau national de courtiers indépendants spécialisés en protection sociale. 
Ensemble nous accompagnons au quotidien plus de 100 000 dirigeants.

En référençant plus de 60 compagnies d’assurances, nous choisissons de mettre notre expertise au service de nos clients en toute impartialité !

• Un réseau national
• 300 cabinets de courtage en assurances indépendants au service de l’impartialité
• Partenaire du Conseil Supérieur de l'Ordre National des Experts-Comptables

• Groupe Sofraco est Membre de l’IPS.

La mutuelle ou complémentaire santé fait aujourd’hui partie des produits d’assurance utilisés quotidiennement. Qu’elle soit individuelle ou collective, facultative ou obligatoire, elle a pour objectif de venir compléter les remboursements de la Sécurité Sociale.

Les principaux domaines d’intervention sont l’hospitalisation, les soins courants, l’optique et le dentaire. En fonction de la solution sélectionnée, elle permet de bénéficier d’une prise en charge de tout ou partie des dépenses santé engagées.

L’expression des garanties proposées manque cependant parfois de clarté. Une analyse attentive des besoins est donc primordiale afin de s’assurer de sélectionner la solution la plus adaptée, tant en termes de garanties, de budget que de fiscalité.

• Comment ces contrats fonctionnent-ils ?
• Comment y souscrire ?
• Quels montants de remboursements ?
• Comment en changer ?

Autant de questions sur lesquelles nous accompagnons nos clients.

Parce qu’il est impossible de prédire de quoi demain sera fait, il est important de prévoir et mesurer l’impact qu’un aléa pourrait avoir sur nos revenus, notre famille, notre entreprise…

Dans le système français, nous bénéficions d’un régime de base obligatoire, qui donne droit à des prestations de prévoyance en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès. Ce dernier est déterminé en fonction de sa profession et de son statut. Les prestations qui en découlent peuvent varier d’une caisse à l’autre et sont de façon générale, bien souvent insuffisantes. 

Les pertes engendrées et leurs répercutions sont à anticiper. Les contrats de prévoyance permettent de compléter et sécuriser les couvertures et ainsi en limiter l’impact.

En fonction de chaque situation et des besoins identifiés, plusieurs solutions existent : protection des revenus, protection familiale, protection de l’entreprise et des associés, garanties dépendance, garanties obsèques…

Contrairement à d’autres domaines de l’assurance, et malgré des réformes successives les contrats de Prévoyance ne font l’objet d’aucune normalisation dans leur conception. Il en résulte de grandes disparités de garanties entre des contrats pourtant d’apparence identique…

Nous vous accompagnons dans l’analyse et le choix des solutions adaptées à votre situation.

Entre allongement de la durée de vie, vieillissement de la population, baisse du taux de remplacement, déséquilibre entre nombre d’actifs et retraités et réformes successives…La retraite est plus que jamais un sujet incontournable de la protection sociale !

Notre rôle : Accompagner nos clients durant leur phase active, afin de leur donner une meilleure visibilité de ce que sera leur retraite, les informer, les aider à se projeter en répondant à des questions telles que :

• A quelle date pourrais-je partir à la retraite ?
• Quel sera le montant de ma pension ?
• Sera-t-elle suffisante pour me permettre de maintenir mon niveau de vie ?
• Quelles alternatives puis-je mettre en place dès aujourd’hui pour compléter mes futurs revenus ?
• Comment garantir mes pensions complémentaires en cas de problème de santé ?

Pour cela, nous nous appuyons sur un bilan complet des régimes obligatoires de base et complémentaires, ainsi que sur une analyse détaillée des relevés de carrière de nos clients.

L’ensemble des solutions que nous pouvons mettre en place découle du bilan retraite que le courtier Sofraco réalisera avec vous. Bien souvent, ces solutions ne s’opposent pas mais sont complémentaires à différents moments de vie et de carrière.

L’épargne, c’est l’action de mettre de l’argent de côté afin de financer de futurs projets.

Il est donc important d’organiser son épargne afin de l’adapter au mieux à ses besoins, ses objectifs et à la durée envisagée du placement.

Pour cela plusieurs questions à se poser :

• Quelle est ma capacité d’épargne ?
• Suis-je en mesure de financer par moi-même un achat imprévu indispensable à mon quotidien (réparation véhicule, changement appareil électroménager…)? C’est l’épargne de précaution (généralement sur compte courant ou livret bancaire permettant une disponibilité immédiate).
• Quel est l’objectif de cette épargne ? Quels sont mes projets et à quels horizons ?
• Quelle est ma tolérance au risque ?

Nous accompagnons nos clients dans cette réflexion, en nous basant sur leurs motivations, leur appétence au risque ou encore à leur volonté de contribuer au financement d’un secteur précis… et les orientons vers la ou les solutions les plus adaptées.